银行委闵齐双委员为交通银行深圳分行 开展《金融机构从业人员刑事犯罪风险防控》讲座

发布时间： 2022年5月16日

为加强对从业人员的法律培训及警示教育，协助从业机构建立、完善相关风控制度，5月12日上午，交通银行深圳分行邀请深圳市律师协会银行法律专业委员会委员、广东嘉得信律师事务所闵齐双主任，开展《金融机构从业人员刑事犯罪风险防控》讲座。

讲座从三大方面展开，包含金融机构从业人员犯罪现状、常见罪名以及银行从业人员犯罪风险防范和建议。

首先，闵齐双律师通过数据分析了金融机构从业人员的犯罪现状。2021年间，全国各级人民法院审结的金融机构从业人员犯罪案件共计424件，其中银行类金融机构涉诉案件占比高达51%，风险类型涉及交易诈骗风险、内部腐败风险、业务经营风险等。由数据可知，重视银行从业人员的犯罪风险防控至关重要。

随后，闵齐双律师总结了金融机构从业人员犯罪的五个常见罪名（违法发放贷款罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪、职务侵占罪、帮信罪），并逐一从罪名释义、立案标准、案例分析的角度进行分析说明。

最后，闵齐双律师讲解了银行从业人员犯罪的特殊性和危害性。银行从业人员犯罪数额大，多是涉及千万的大案要案，极易给国家、银行造成严重损失；银行等金融行业的犯罪需要具备强大的专业知识，其危害性远大于普通的刑事案件。

针对银行从业人员犯罪风险防范，闵齐双律师提出了几点建议：一是从业人员需要学法、懂法、守法；二是银行要完善内部控制，改善人事治理，提高合规意识。

讲座结束后，交行工作人员纷纷表示对金融犯罪有了深刻的认识，对今后工作的开展具有积极意义。