家族财富委举办 “家族财富管理法律工具综合运用”分享会

发布时间： 2023年4月4日

2023年3月29日下午，由广东省律师协会信托与财富管理法律专业委员会（以下简称“省律协信托与财富委”）、深圳市律师协会家族财富管理法律专业委员会（以下简称“市律协家族财富委”）联合举办了“家族财富管理法律工具综合运用”分享会。

本次讲座邀请了万向信托慈善信托部监护支援项目负责人杨欢，广东省深圳市深圳公证处国投综合部部长、深圳公证处金融服务中心委员刘穗梅，京师（深圳）律所联合创始人、市律协家族财富委副主任刘运娇作为分享嘉宾。市律协创新委主任助理罗娟律师到会指导，市律协监事会绩效考核委委员杜洪硕律师列席本次分享会。省律协信托与财富委主任兼市律协家族财富委主任李魏担任主持人。

李魏律师开场致辞，介绍主讲嘉宾后，对到场的参会人员表示热烈欢迎。李魏律师对家族财富传承的法律服务领域综合法律工具的前景进行展望，引入嘉宾的主题分享。

万向信托经理杨欢以《特殊需要信托》为题进行分享。首先详细介绍了特殊需要信托在海外的设立情况，与我国以信托公司为主体的模式进行了对比。接着重点介绍了特殊需要信托涉及的主体，并阐释了主体在信托结构中承担的责任，提到信托公司以家长未来需要考虑的“人、事、钱”三个问题出发，为特殊需要信托的客户开设独立的信托账户、制定个性化的信托服务。杨欢建议家长提前开始进行信托设立，可以依据孩子的个人情况在运行中进行调整，直到自主运行。最后，杨欢分享了信托的法律问题以及特殊需要信托进一步完善的展望。

刘穗梅部长以《遗嘱信托公证》为主题进行分享。刘部长从《民法典》《信托法》对遗嘱信托的规定开始，阐释了遗嘱信托的法律地位。接着抛出“遗嘱信托的公证可能性”的问题，提出公证处可以从监察人入手，参与遗嘱信托的流程。刘穗梅部长介绍了遗嘱信托的流程以及适用人群的多样性，提炼出遗嘱信托中公证处的多重优势。接着，刘穗梅部长分享了综合性公证法律服务的案例，说明了该案件的设计以及背后的法律逻辑。分享后，解答了如何设立有效遗嘱信托的相关问题。

刘运娇律师以《保险及保险金信托在家族财富管理中的运用》为主题，从“买保险与用保险”、“认识保险”、“认识保险金信托”、“法律工具的综合运用”四个方面进行分享。刘运娇律师首先用案例抛出问题，从被执行的保险保单出发，介绍了关于保险保单的执行规定，同时解答离婚以及继承情况下保单的分割及继承问题。接着，刘运娇律师从保险金信托的1.0版、2.0版、3.0版的运行，提出保险与其他法律工具的综合运用，来为客户制定专属的个性化的综合性的法律方案。

市律协创新委主任助理罗娟律师就此次讲座发表指导意见，充分肯定了家族财富委的活动质量，并感谢家族财富委的积极付出。罗娟律师总结去年家族财富委的工作情况，展望今年家族财富委的工作，并介绍了创新委2023年的整体工作安排。

市律协监事会绩效考核委委员杜洪硕律师发表监督意见，结合广度和深度，对2023年度家族财富委的工作表示肯定，并发表绩效考核点评意见。

现场参加活动的120多位受众，对分享会的反馈良好，收获多多，本次分享会取得圆满成功。